三名涉嫌金融机构诈骗的华人在美被捕，或面临82年刑期

纽约南区联邦检察官威廉姆斯（Damian Williams）与联邦调查局（FBI）纽约分局助理局长史密斯（James Smith）于16日宣布，已逮捕了三名涉嫌在金融机构实施诈骗、并通过外国加密货币交易所进行洗钱的华人。这三名被捕者分别是31岁的高忠实（Zhong Shi Gao，又名乔治George）、37岁的许乃峰（Naifeng Xu，又名安迪Andy）和41岁的江飞（Fei Jiang，又名杰弗瑞Jeffrey或飞哥Brother Fei）。涉案金额逾千万元，若罪名成立，他们将面临最高82年的刑期。

据检方透露，这三人涉嫌参与一项自2018年至2022年前后的诈骗计划，通过在所控制的账户之间转移资金，然后向金融机构虚假报告这些转移未经授权，诱使金融机构将已被转移的资金重新计入他们的被转款账号，从而窃取了逾千万元。具体手法包括招募他人在多家银行分行开设账户，将账户控制权转交给这三人，再在这些账户之间进行资金转移。

三人被起诉的罪名包括银行欺诈共谋罪、影响金融机构的电信欺诈共谋罪、洗钱共谋罪，以及恶性身份盗窃罪。若罪名成立，最高可面临30年至82年不等的刑期。这一系列欺诈行为已经给十余家银行和金融机构带来了超过千万元的损失。

需要注意的是，这三人利用银行信任与承诺的基本原则进行犯罪，而银行的制度是否需要调整，以避免类似欺诈事件的再次发生，是一个值得深思的问题。