华人女子声称要帮助中国留学生获320万元资金 原来是诈骗一场

【星岛综合报道】卑诗省金融市场监管机构得出结论，一名华人女子声称筹集资金可帮助中国学生和游客，最终被发现她操控了一场骗局。

CTV 报道，根据卑诗省证券监管委员会 (BCSC) 的裁决，张美云 (Meiyun Zhang，音译) 从 3 名出生于中国、居住在温哥华和列治文的投资者那里筹集了超过 320 万元。

专家小组的决定描述了张与受害者的持续沟通情况，受害者透过 2014 年至 2016 年间的大量交易进行了投资。

决定中仅透过姓名缩写来识别受害者。其中一名，LD，进行了 102 项投资，总计 1,745,414 元，有时会使用房产作为抵押品获取高息贷款，以便继续投资。

另一名受害者 JL 进行了 34 项投资，总计 1,178,996 元。而第三名受害者 TW 进行了 34 项投资，总计 227,700 元。

裁决书提到，张美云很懂得针对不同人的需求进行推销。「LD 的主要动机似乎是获得回报，张美云就向提到 LD 可以获得 10% 的回报。」「相比之下，JL 说，当她告诉张美云她对投资赚取利息不感兴趣时，张的态度转变为强调投资资金可如何帮助刚来到加拿大的年轻人。」

根据裁决，张美云多次声称这笔钱将提供给中国学生和游客，以换取加美金和人民币；帮助华人学生在加拿大留学和移民；或向中国学生提供贷款，以便他们向加拿大当局证明他们有足够的钱获得签证。

张美云向投资者承诺每月 6% 至 10% 的回报，并表示该投资无风险。

事实上，BCSC 调查人员找不到任何证据表明这笔钱是用于张美云所说的任何目的。张美云是用投资者的钱向加拿大和中国的其他投资者支付回报；向卡加利的房地产经纪人偿还个人贷款；用以个人购物和支付账单；在赌场赌博；并向移民律师支付费用，以对针对她的驱逐令提出异议。

虽然每位投资者确实拿回了部分资金，但最终共损失了约 170 万元。

该判决将张美云的诈欺行为描述为有庞氏骗局要素（Ponzi scheme，即后来的投资被用来偿还早期投资者），也可说是一种亲和诈欺(affinity fraud)，就是会「利用群体内的信任和友谊」来进行诈骗。

张美云没有出席 BCSC 关于此事的听证会。

专家小组说：「张美云的行为是有计划的，具掠夺性。」

接下来委员会将决定如何对张美云做出制裁。